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Mejora tu economía con check up financiero

Check up financiero: ¿Por qué es importante?

Para revisar nuestro estado de salud, es importante realizarnos chequeos (check ups) periódicos con el fin de identificar anomalías que, de no atenderse, pueden llevar a enfermedades o consecuencias graves.

Lamentablemente no toda la población acostumbra a hacerlo, y en México tenemos un alto número de enfermedades como diabetes e hipertensión.

Un check up temprano (antes de la enfermedad) permitiría prevenirlas. No hacerlo conlleva a enfrentar daños en la salud que afectan nuestra forma de vida y productividad.

Y las enfermedades pueden golpear duramente nuestra economía durante años. ¿No resulta más barato identificar a tiempo y prevenir?

¿Qué hay del check up financiero?

Cuando requerimos comprar casa, coche, o enfrentamos alguna situación urgente recurrimos a los créditos o préstamos, y terminamos pagando dos o tres veces la cantidad financiada.

Esto se debe a la falta de cultura del ahorro y prevención.

¿Cómo estás en este aspecto? ¿Cuentas con algún esquema de ahorro/inversión?

¿Qué habría pasado si hace 5 o 10 años hubieras comenzado a ahorrar un 5% de tu sueldo, cuanto hubieras logrado tener hoy? ¿Y si lo hubieras ahorrado en dólares o UDIs?

Todo esto es parte de un check up financiero: saber donde estás hoy (tus deudas, necesidades y ahorros) y a dónde quieres llegar (tus metas, proyectos y deseos en los próximos años).

Es la forma de prevenir “enfermedades” económicas: sobreendeudamiento, falta de liquidez, no contar con ahorros o seguros para enfrentar emergencias (accidentes, incapacidad, muerte).

El check up financiero es un estudio que un experto financiero de Crediguru te proporciona, y lleva alrededor de 30 minutos los cuales pueden ser en una cafetería, las oficinas del experto, o en tu hogar.

Tú decides.

Con el check up financiero comienzas desde hoy a lograr tus metas futuras, ya que te proporciona las herramientas para que puedas alcanzarlo.

Por ejemplo, Rogelio tiene 29 años y es empleado. Está preocupado porque reconoce que en el futuro su Afore no le brindará la pensión que requiere, además que las minusvalías (pérdidas) bajaron el monto en su Afore.

También le preocupa eventualidades como accidentes que puedan incapacitarle pues el apoya económicamente a sus padres mayores, ya que a un conocido suyo le ocurrió (accidente que le dejó incapacitado) y dejó a su familia con la carga económica de sus cuidados (servicio médico, medicinas, así como alimento y atención, aparte de no poder contar con el ingreso que tenía antes del accidente).

¿Qué hacer en una situación así? ¿No es mejor prevenirlo?

El check up financiero te ayudará precisamente a identificar hoy tus áreas de oportunidad económicas y planear una estrategia desde hoy para alcanzar tus metas a la vez que previenes eventualidades.

¿Cómo?

Por ejemplo, Rogelio solicitó un check up financiero. Fueron identificadas sus áreas de oportunidad y, debido a que una de sus preocupaciones es su ahorro para el retiro, comenzó un plan de ahorro en UDIs (puede ser también en dólares) por lo que su dinero irá creciendo asegurado conforme pasen los años, sin minusvalías.

Además, otra de sus preocupaciones fue la incapacidad o muerte. Un seguro de vida le ayuda a disminuir los daños por estos sucesos, ya que cuenta con una suma asegurada que, en caso de ocurrir un siniestro, permite contar con los recursos para hacerle frente por varios años: si fuera incapacidad, la suma asegurada ayudaría a que Rogelio pueda contar con los cuidados, atención y medicinas que necesite, así como contar con un ingreso importante.

En caso extremo de fallecimiento, asegura que sus padres, a quienes ayuda económicamente, no queden desamparados sino que cuenten con un monto que les servirá por varios años.

Cada caso es diferente, y por ello la importancia del check up financiero personalizado.

En Crediguru te ayudamos. Nuestra asesoría es gratuita y te ayudamos a conseguir tus sueños y metas. Contáctanos 

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